Présentation contextuelle de la formation :
Face à l’ampleur du fléau du blanchiment des capitaux et de la recrudescence des attaques terroristes dans certains Etats, à l’instar du Mali et du Burkina Faso, et dont le financement procède, entre autres, du blanchiment, l’UEMOA a adopté le 02 juillet 2015, la Directive 02/2015/CM/UEMOA relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans les Etats membres de l’Union économique et monétaire ouest-africaine.
C’est également dans ce même contexte que le GIABA a décidé d’ériger la lutte anti-blanchiment au rang de sa première priorité. Ainsi, il a signé avec l’UE, le 28 octobre 2015, un accord de financement au titre du 10e
FED, dans le cadre du projet dit de « Renforcement de la lutte contre le blanchiment des capitaux en Afrique de l’Ouest » (SAMWA).
A la suite de cette 3e Directive sur la prévention du blanchiment des capitaux en zone UEMOA, le Burkina- Faso fut parmi les premiers pays à la transposer dans sa législation nationale en adoptant la Loi du 03 mai 2016 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au Burkina Faso. Il convient de préciser que pour la seule année 2016, les 3 Etats de la bande sahélo-saharienne (Mali, Niger et Burkina-Faso) ont à eux seuls fait l’objet de 257 attentats terroristes contre 106 l’année précédente,
soit une hausse de 150% par rapport à 2015. Le dernier attentat de Ouagadougou en date du 02 mars 2018 et ayant fait 8 morts prouve que l’Afrique de l’Ouest est désormais le terrain d’action privilégié des organisations terroristes à l’instar de l’Etat islamique, Al Qaïda, AQMI et Boko Haram.
C’est dans le même ordre d’idées que les dirigeants du Groupe G5 Sahel regroupant les pays de l’Afrique sub- saharienne fortement impactés par le terrorisme se sont réunis le 25 avril 2018 à Paris, sous la houlette du Président Macron et dans le cadre de la Conférence de lutte contre le financement du terrorisme et baptisé
« No money for terror ». Plusieurs mesures adoptées lors de cette conférence et qui s’imposent aux pays
victimes des attaques terroristes, à l’instar du Burkina Faso, prouvent que le tarissement et l’éradication des diverses sources de financement du terrorisme contribuent inévitablement à combattre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
A titre d’information, il convient de préciser que la prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme est désormais un enjeu de la politique de coopération de l’UE en Afrique de l’Ouest, dans la mesure où les flux financiers illicites et dont le blanchiment des capitaux est l’un des exemples représentent 50 Milliards USD par an, selon le dernier rapport conjoint de l’OCDE, BAD et GIABA, de février 2018.
Le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme doivent être vigoureusement combattus, ce d’autant plus que l’inclusion financière qui a été facilitée par la généralisation du Mobile Money a malheureusement entraîné une recrudescence du blanchiment des capitaux. En effet, il convient de noter que les opérations frauduleuses inhérentes à ce mode de règlement de transactions ressortent à toutes les étapes (chargement, transfert, retrait) et se traduisent par des mouvements rapides, conséquents et sans traces visibles de fonds illicites. Alors que le phénomène est désormais inquiétant dans la sous-région, il a été en même temps constaté que le personnel des institutions financières et des Entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) a des connaissances insuffisantes de ce concept et de ses conséquences ravageuses sur nos économies. Dès lors et afin de remédier à cette situation, une formation sur la prévention du blanchiment des capitaux et le blanchiment du terrorisme au Burkina Faso s’avère nécessaire.
Cette formation indispensable à tout professionnel du secteur financier lui permettra, d’une part, de mieux appréhender les outils efficaces de lutte contre le blanchiment des capitaux, et d’autre part, de maîtriser ses dispositifs de contrôle interne dans le but de prévenir ce fléau dans la sous-région.
Objectifs : A l’issu e de cet t e fo rma t ion, les pa rt icip a nt s seront ca pa bles d e :
∎ Bien maîtriser les concepts de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.
∎ Maîtriser le cadre juridique et normatif de la lutte anti-blanchiment des capitaux et du financement
∎ Identifier les risques de blanchiment encourus par l’organisme financier
∎ Comprendre la gestion quotidienne du risque de blanchiment par l’organisme financier
∎ Mettre en place des outils et des procédures adaptées afin de maîtriser le risque de blanchiment
∎ Accroître son efficacité dans la détection des opérations suspectes
∎ Comprendre l’organisation de la lutte anti-blanchiment des capitaux sur le plan régional
Public concerné :
Cette formation est recommandée à tout professionnel des institutions financières (banques, institutions de micro- finances), des Administrations (Impôts, Douanes, ministère de l’Economie et des Finances , ministère de la Justice) et concerné par les enjeux de la lutte anti-blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et plus particulièrement :
∎ Agents d’accueil de banque
∎ Agents de guichet
∎ Compliance Officer
∎ Contrôleurs internes.
∎ Inspecteurs bancaires
∎ Juristes financiers
∎Avocats d’Affaires
∎Trésoriers d’entreprises
∎Auditeurs
∎Economistes
∎ Responsable des Risques
∎ Analyste Crédit
∎ Cadres de l’Administration (Impôts, Douanes, ministère de l’Economie et des Finances)
Déroulement de la formation
∎ 3 jours de formation : du lundi 21 au mercredi 23 janvier 2019 de 8h à 18h.
Coût de la formation:
∎ 650.000 FCFA et comprenant, outre la formation proprement dite :
– 3 déjeuners
– 3 pauses café durant les 3 matinées
– 3 pauses café durant les 3 après-midi
Méthode de travail :
∎ Documentation remise à chaque participant au début de la formation
∎ Alternance d’exposés et de débats garantissant une véritable interactivité
∎ Illustration de cas pratiques de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme
∎ Des pauses permettant des contacts privilégiés entre les participants et le formateur
∎ 6 Modules de formation
∎ 6 Etudes de cas pratiques de blanchiment des capitaux émanant de la CENTIF
∎ 6 Etudes de cas pratiques du financement du terrorisme dans la sous-région et émanant des diverses CENTIF des pays de la sous-région
∎ 50 QCM portant sur l’ensemble des thèmes abordés lors de la formation
∎ Attestation de formation remise à chaque participant à la fin de la formation.
Chronogramme de la formation
1er jour de la formation
Module 1 : Le concept du blanchiment des capitaux, ses acteurs et son évolution
Moule 2 : Le financement du terrorisme et l’évolution de la jurisprudence pénale et administrative en
matière de prévention du blanchiment des capitaux
1re série de cas pratiques
2 Cas pratiques sur le blanchiment des capitaux et 6 cas pratiques sur le financement du terrorisme
2e jour de la formation
Module 3 : Le cadre juridique et institutionnel de la prévention du blanchiment des capitaux en zone
UEMOA et état des lieux au Burkina Faso
Module 4 : L’identification des risques dérivés du blanchiment des capitaux par l’organisme financier et l’organisation interne de la prévention du blanchiment des capitaux
2e série de cas pratiques : 2 Cas pratiques sur le blanchiment des capitaux
3e jour de la formation
Module 5 : La prévention du blanchiment des capitaux par l’organisme financier : l’approche par les risques
Module 6 : Les aspects de la prévention du blanchiment des capitaux en matière de Correspondent
Banking
3e série de cas pratiques sur le blanchiment des capitaux : 2 Cas pratiques sur le blanchiment des capitaux
50 QCM reprenant l’ensemble des thèmes abordés dans les 6 Modules.
Conclusion : EXPERT-FORMATEUR BILINGUE
Cette formation sera animée par M. André-Robert SAME, titulaire d’un DESS en Banques et Finances obtenu à l’Université de Paris V (René Descartes). Ayant effectué une grande partie de sa carrière en France et au Royaume-Uni, il a travaillé au sein des grands groupes bancaires internationaux, à l’instar de Citigroup Londres, Bank of Tokyo Mitsubishi, Société Générale et BNP Paribas à Paris
A ce jour, il totalise 24 ans d’expérience en banque et dont 10 en qualité de Compliance Officer et formateur en prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme. A ce titre, il collabore notamment au sein des cabinets de formation spécialisés en banques et finances tels que BCT Consulting, Finafrique, ISPREC, Desforges International, etc.
Actuellement Senior Associates chargé de la conformité et de la gouvernance dans une entreprise d’investissement suisse basée à l’île Maurice, il a, auparavant, travaillé au Centre de formation de la profession bancaire de France et pour PlaNet Finance (1er groupe français de Microfinance et maison-mère de MicroCred dirigé par Jacques Attali). Ces deux expériences lui ont permis de former le personnel des banques et des institutions de Microfinance en Afrique francophone et particulièrement la plupart des pays de la zone UEMOA & CEMAC ( Sénégal, Côte d’Ivoire, Mali, Burkina-Faso, Bénin, Niger, Togo, Cameroun, Gabon et Congo).
Jusqu’à un passé récent, il était le Directeur du Cabinet du président de la Commission des marchés financiers.
